Мошенничество с недвижимостью как доказать

ВашГород.ру: 10 мошеннических схем с недвижимостью и как их избежать

Мошенничество с недвижимостью как доказать

На рынке недвижимости встречаются следующие мошеннические схемы, с которыми сталкиваются покупатели и продавцы.

Зная популярные схемы мошенничества, вы обезопасите себя от проблем. Эта статья будет полезна не только простым людям, но и юристы найдут для себя в ней полезную информацию. А также вы узнаете, как быстро, а главное, в онлайн-режиме проверить квартиру перед покупкой. В статье представлены реальные истории людей.

1. Продажа квартиры с использованием поддельного паспорта

Схема мошенничества простая: злоумышленник снимает квартиру на длительный срок, для заключения арендного договора берет копии паспорта собственника помещения.

Паспортные данные применяются для подготовки поддельного документа, в который приклеивается фотография съемщика. По полученному документу, злоумышленники получают дубликаты бумаг на права собственности, и продают помещение.

Им остается только забрать деньги и бесследно исчезнуть.

Как решить проблему?

Чтобы избежать этого вида мошенничества обязательно запрашивайте доп. документы у продавца, водительское удостоверение, заграничный паспорт и сверяйте их с паспортом, так же СНИЛС, ИНН. Настоящий владелец может обратно получить квартиру после судебных разбирательств, а вот покупатель остается ни с чем, ведь сделка признается недействительной.

Но если имеются копии паспорта мошенника, которые он давал при съеме квартиры, то их и необходимо отнести в полицию, правоохранительные органы по своим источникам разыщут мошенника и потребуют возместить ущерб в пользу покупателя.

Но, у злоумышленника на момент снятия квартиры уже могли быть документы фальшивыми и тогда найти его невозможно.

Поэтому важно, при сдаче квартиры в аренду проверять документы через полицию, а если человек не дает согласие, то лучше с ним не иметь дел.

2. Продажа квартиры недееспособного человека с составлением договора

Мошенники заключают договоры с одинокими пенсионерами, с гражданами, имеющими психологические заболевания, с наркозависимыми лицами и так далее. Управлять такой группой людей нетрудно, поэтому они подпишут любые договоры.

Схема мошенничества будет включать несколько договоров купли-продажи, с целью сокрытия настоящего владельца квартиры при продаже помещения. Покупатели могут не обратить внимания, что первоначальный собственник, на момент подписания договора, считался недееспособным, или его принудили к этому действию.

Впоследствии все остальные договоры будут считаться недействительными, покупатели останутся без денег и без квартиры.

Как решать проблему?

Чтобы избежать такой неприятности, обращайте внимание на промежутки заключения сделок. Если они составляют менее одного года, не беритесь платить деньги.

Чтобы это узнать, нужно сделать выписку из ЕГРН, которую можно получить самостоятельно на сайте Росреетр. нет, в ней будет отражена история перехода прав. Покупайте недвижимость только у собственника, и сверяйте документы, а также проверьте собственника на долги.

3. Продажа недвижимости без законных наследников

Покупка домов, оставшихся в наследство, считаются рискованными. Мало того, что злоумышленники могут силой заставить подписать договор о наследстве и позже продать помещение, впоследствии может выявиться, что первоначальный владелец был невменяемым в момент совершения сделки.

Страдает от таких действий покупатель, которого просто обманули.
Второй опасный момент — это появление новых наследников, которые могут объявиться даже по истечении полугода после покупки квартиры.

Иногда собственники специально скрывают количество наследников, чтобы получить как можно больше денег или отобрать жилье у покупателя.

4. Покупка жилья по фиктивной доверенности

Сделки по доверенности — это огромный риск для покупателей. Они чаще используются тогда, когда собственник квартиры находится за границей. Претендентам на жилье, необходимо видеть настоящего хозяина квартиры в момент подписания сделки.

Ведь если он подпишет доверенность (или это сделают за него злоумышленники), а потом умрет до официальной регистрации купли-продажи, покупатель потеряет финансы, но не сможет получить квартиру, так как сделка будет считаться незавершенной.

Как решается проблема?

Перед покупкой не поленитесь проверить квартиру, сделайте выписку из ЕГРН, выполните полную проверку объекта. А лучше, вообще, не покупать квартиру, если нет хозяина квартиры, а есть только доверенность.

Доверенность можно получить разными путями и в том числе при помощи угроз, поэтому не стоит покупать недвижимость по доверенности.

Если сделка уже совершена, нужно обращаться в полицию и разыскивать мошенников и самого владельца квартиры.

5. Сделки с нарушением прав несовершеннолетних детей

Несоблюдение прав детей, не достигших 18-летнего возраста, происходит из-за разных причин. Например, родители не хотят заниматься дополнительным сбором документов и заключают сделку.

Если выписка детей происходит менее чем за полгода до приватизации помещения, договор могут признать недействительным.

Если до достижения 21-летнего возраста ребенок обратится в суд, во время которого признают нарушение его прав до совершеннолетия, квартиру у новых собственников отберут.

6. Потеря недвижимости во время оформления кредита

Часто мошеннические действия осуществляются во время частного займа с залогом недвижимости. При этом договор о долге составляется так, как будто это сделка по купле-продаже жилья.

Получается, что квартира достается мошенникам за довольно низкую стоимость. Далее, помещение продается другим лицам, а собственника выселяют.

Доказать такой вид мошенничества практически невозможно, ведь собственник собственноручно подписывает все бумаги.

Как избежать проблемы?

Нужно внимательно читать все бумаги перед тем, как взять кредит. Многие люди, окрыленные, тем, что им одобрили кредит, сразу же подписывают все бумаги и не вникают в них. При грамотном подходе, можно избежать ошибок.

7. Мошенничества на сайте Авито

Авито — популярный сайт, где продают и покупают разные товары, недвижимость, земельные участки, поэтому без махинаций не обходится. Злоумышленники размещают объявления, не соответствующие действительности, указывают повышенную цену и требуют предоплату, которую в скором времени обналичивают.

А также махинации касаются арендуемых помещений. Мошенники берут деньги за поиск объявлений, соответствующих требованиям заказчика. Но взамен их предоставляют некачественные варианты, которые уже утратили срок действия.

8. Действия недобросовестного риелтора

Обращаясь в риэлтерские конторы, будьте предельно внимательны. Ведь попадаются мошенники, которые выдают себя за грамотных специалистов, впоследствии используют сомнительные схемы и подставляют покупателей. У них существует множество уловок, на которые ведутся как продавцы, так и клиенты.

9. Продажа квартиры или дома от имени покойного владельца

Распространенный вариант мошенничества, когда владелец квартиры умирает, но под его именем происходит продажа недвижимости. Покупатель платит деньги, но наследники оспаривают право собственности и забирают себе жилье обратно.
Как решить проблему?

Оформляйте недвижимость только в присутствии реального собственника, сверяйте документы, договоры заверяйте у нотариуса и тщательно проверяйте агентства недвижимости, с которыми сотрудничаете.

И вновь, перед тем как подписывать какие-либо бумаги, сделайте выписку из ЕГРН. Вся история недвижимости будет у вас на руках.

10.Сотрудничество с фирмами-однодневками

Мошенники создают краткосрочные компании. Они представляются риелторами и берут аванс за предстоящую работу. В зоне риска оказываются покупатели и продавцы. Злоумышленники, получив крупные суммы от разных лиц просто пропадают и не оказывают никакую помощь в поиске клиентов.

Мошенничество при продаже недвижимости

Мошенничество с недвижимостью как доказать
Бесплатная консультация адвоката по мошенничеству
Цены на услуги адвоката по мошенничеству

При совершении любых сделок с объектами недвижимого имущества стороны несут потенциальные риски потери имущества или денежных средств. Если один из контрагентов заведомо осуществляет противоправные действия, и пытается с помощью обмана или злоупотребления доверием незаконно получить недвижимое имущество или деньги, налицо состав уголовного преступления.

Что такое мошенничество с недвижимостью

По смыслу статьи 159 УК РФ, мошенничество подразумевает приобретение прав на имущественные активы или денежные средства потерпевшего, которые осуществлялись с помощью обмана или злоупотребления доверием.

В сфере операций с недвижимостью такие незаконные способы реализуются намного проще, ведь при составлении договоров или проверки юридической чистоты сделок крайне сложно установить все нюансы без помощи опытного специалиста.

3 способа получить бесплатную помощь опытных адвокатов

В настоящее время распространены следующие варианты противоправных действий при продаже или покупке недвижимости:

  1. продажа объектов недвижимости по подложным правоустанавливающим документам;
  2. мошенничество с получением задатка или аванса при отсутствии намерения продавать квартиры;
  3. противоправная продажа жилья по подложной доверенности, в том числе оформленной от имени недееспособных лиц с психическими заболеваниями;
  4. распоряжение жилыми объектами с действующим залогом;
  5. противоправные сделки в сфере загородной недвижимости.

В жилищной сфере важен каждый документ, поэтому избежать возможных рисков можно только путем доскональной проверки всех нюансов предстоящей сделки.

Самостоятельно реализовать столь большой объем формальностей под силу далеко не каждому гражданину, поэтому наиболее оптимальным вариантом станет обращение к квалифицированному адвокату.

Проверка юридической чистоты предстоящей сделки с помощью адвоката позволит успешно противостоять мошенничеству. На подготовительной стадии к покупке или продаже жилья будут выполнены следующие действия:

  1. изучение предложений на рынке недвижимости (в том числе по предложениям на авито), чтобы установить реальную цену объекта недвижимости в регионе – это позволит установить случаи существенного и неоправданного снижения стоимости квартиры;
  2. запрос информации из реестра ЕГРН, в котором содержится объективная и достоверная информация по каждому объекту недвижимости – это позволит установить подлинность представленных правоустанавливающих документов и выяснить данные настоящего собственника жилья;
  3. проверка объекта на предмет зарегистрированных и скрытых обременений – помимо регистрации залога в органах Росреестра может существовать обременение в виде лиц, неправомерно лишенных права на приватизацию;
  4. проверка состава прописанных и проживающих лиц в квартире – это позволит предотвратить приобретения жилья с лицами, которых будет невозможно выселить.

При сделках с жилыми объектами только помощь адвоката позволит соблюсти все требования законодательства и практически исключить риск потери денежных средств.

Обман со стороны покупателя

Статья 159 УК РФ в равной степени распространяется и на второго контрагента – покупателя. Со стороны покупателя мошеннические действия могут заключаться в следующем:

  1. представление подложного документа о перечислении денежных средств в адрес продавца;
  2. использование в качестве способа расчетов незаконно полученных средств материнского семейного капитала, средств жилищных субсидий для военнослужащих и иных подобных выплат;
  3. приобретение доли в квартире для последующего захвата жилья по формальным основаниям.

В этом случае также не обойтись без помощи адвоката, которые обладает опытом совершения таких сделок. Продажа жилья будет осуществляться только после поступления денежных средств на счет собственника, либо при оформлении банковской ячейки для временного хранения денег.

При противоправном использовании незаконно полученных бюджетных средств имеет смысл обратиться в уполномоченные государственные органы для проверки существующего права на распоряжение средствами маткапитала или жилищной субсидии. Как правило, с участием адвоката на такие запросы ответ приходит достаточно быстро.

Если при совершении сделки установлены признаки мошенничества, нужно воздержаться от приобретения или продажи квартиры. Если такой факт уже состоялся, необходимо незамедлительно предпринять следующие действия:

  1. направить заявление в правоохранительные органы с указанием факта мошеннических действий;
  2. обратиться в судебные органы с иском о признании сделок недействительными.

Для оспаривания сделки в гражданском порядке необходимо соблюдать срок исковой давности, который составляет один год для оспоримых и три года для ничтожных сделок.

Если судом будут подтверждены основания недействительности, все полученное по сделке должно быть возвращено в исходное состояние, в том числе подлежит переоформлению в органах Росреестра право собственности на жилое помещение.

При расследовании уголовного дела по составу преступления, предусмотренному ст. 159 УК РФ, помимо установления способа противоправного действия, правоохранительным органам предстоит установить реальную рыночную стоимость недвижимости. Это необходимо для надлежащей квалификации преступного деяния, так как от величины размера ущерба будет зависеть тяжесть возможных санкций.

Градация размера ущерба проходит по следующим правилам:

  1. значительный ущерб – не менее десяти тысяч рублей;
  2. крупный ущерб – более трех миллионов рублей;
  3. особо крупный размер – более двенадцати миллионов рублей.

Так как стоимость жилья даже в регионах превышает миллионные значения, определение размера причиненного вреда от мошенничества будет являться крайне важным обстоятельством при квалификации противоправных действий преступника.

Возможно вам будет интересно

Бесплатная консультация адвоката по мошенничеству
Цены на услуги адвоката по мошенничеству

Источник: https://advocate-service.ru/fraudulent/moshennichestvo-pri-prodazhe-nedvizhimosti.html

Как доказать мошенничество с недвижимостью

Мошенничество с недвижимостью как доказать

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Как доказать мошенничество с недвижимостью». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Мошенник продает собственнику квартиру, но не торопится выписываться из нее. В ходе судебного разбирательства он заявляет, что ему съехать некуда, а значит, суд его выселить не может. В таком случае сделка аннулируется, а от продавца требуют возврата денежных средств.

Деньги нелегко заработать, еще труднее их сохранить. Естественные инфляционные процессы и экономические кризисы еще можно как-то просчитать и заранее защитить свой капитал. Гораздо сложнее, когда на чужие средства и имущество претендуют люди, обладающие богатым воображением, финансовой грамотностью и основами психологии.

как доказать мошенничество с квартирой

Проверка юридической чистоты предстоящей сделки с помощью адвоката позволит успешно противостоять мошенничеству. На подготовительной стадии к покупке или продаже жилья будут выполнены следующие действия:

  1. изучение предложений на рынке недвижимости (в том числе по предложениям на авито), чтобы установить реальную цену объекта недвижимости в регионе – это позволит установить случаи существенного и неоправданного снижения стоимости квартиры;
  2. запрос информации из реестра ЕГРН, в котором содержится объективная и достоверная информация по каждому объекту недвижимости – это позволит установить подлинность представленных правоустанавливающих документов и выяснить данные настоящего собственника жилья;
  3. проверка объекта на предмет зарегистрированных и скрытых обременений – помимо регистрации залога в органах Росреестра может существовать обременение в виде лиц, неправомерно лишенных права на приватизацию;
  4. проверка состава прописанных и проживающих лиц в квартире – это позволит предотвратить приобретения жилья с лицами, которых будет невозможно выселить.

Очень часто недвижимость приобретается с привлечением средств материнского капитала, выделяемого государством для поддержки семьи. При этом родители обязаны выделить всем членам семьи доли в праве собственности.

Мошенники при продаже квартиры могут заключить предварительный договор не с одним покупателем и намеренно тянуть время регистрации сделки до истечения сроков возврата внесенного задатка, а потом отказываются от сделки.

В статье 74 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации перечислены возможные доказательства преступной деятельности.

Оформлен договорной документ, дающий возможность сторонам чувствовать себя в безопасности и доверять партнеру.

Таким образом при помощи фиктивных документов осуществляются сделки в отношении той или иной квартиры, говорит Константинова. Квартира в дальнейшем неоднократно перепродается с целью сокрытия следов преступления, пока не попадает в собственность добросовестного покупателя.

Мошенничество всегда присутствовало в нашем обществе, а с появлением интернета, к нему добавился и еще один вид.

Вам обещают мгновенную прибыль, или удаленную работу, а потом просто пользуются вашим трудом не оплачивая его, либо просто оставляют себе наивно отданные вами деньги, либо еще какое-то имущество.

Для того, чтобы наказать мошенника, надо предоставить неоспоримые факты его совершения.

Мошенничество с недвижимостью в жилищной сфере: виды и схемы

В этом случае также не обойтись без помощи адвоката, которые обладает опытом совершения таких сделок. Продажа жилья будет осуществляться только после поступления денежных средств на счет собственника, либо при оформлении банковской ячейки для временного хранения денег.

После подписания документов несчастного вывозили в другой регион, где он находился на съемной квартире, активно употребляя алкогольную продукцию или наркотики, которую ему в изобилии поставляли мошенники. В это время квартира обманутого продавалась.

Денег от сделки, а также иную обещанную им взамен недвижимость, потерпевшие не получали.
В итоге жилье было продано сотрудниками агентства по недвижимости. А семье была действительно куплена однокомнатная квартира, вот только разницу им никто не вернул.

Впоследствии злоумышленники были осуждены, подчеркивает Константинова, а потерпевшие обратились в суд.

Это правильно, но не всегда решает проблему. Ведь врач сможет зафиксировать состояние продавца только лишь в момент заключения сделки, но не проследить общую динамику. Следовательно, сделку через некоторое время все равно могут признать недействительной (если окажется, что человек все же не отдавал себе отчета в своих действиях).

Старый способ обмана — это продажа жилья лицом, не являющимся ее собственником. Очень часто этим занимаются члены семьи владельца и граждане, живущие в этой квартире.

Может возникнуть вопрос: стоит ли разбирать конкретные примеры мошенничества, ведь результатами разбора подобных схем могут воспользоваться потенциальные мошенники.

Как ни банально, но юридическая безграмотность и доверчивость удерживают пальму первенства среди причин, по которым добросовестные граждане становятся жертвой преступников.

Кроме того, по результатам изучения схем мошенничества выявляются пробелы в законодательстве России, в частности, в жилищном законодательстве, устраняя которые, законодатели улучшают правовое регулирование соответствующей сферы деятельности, что препятствуют преступным элементам работать по отработанным схемам, а значит, ведется непосредственная борьба с преступным миром.

Как ни банально, но юридическая безграмотность и доверчивость удерживают пальму первенства среди причин, по которым добросовестные граждане становятся жертвой преступников.

По возвращении домой они могут обжаловать сделку купли-продажи через суд и признать ее недействительной.

Способ 7. Зачем подделывать документы, когда можно подделать человека

Возникает такое право в результате отказа от приватизации, тогда жилец имеет право использовать помещение до своей смерти. Часто ситуация проясняется уже после продажи и регистрации квартиры.

Например, показывают хорошую квартиру в центре города, а в документах указывают совершенно другую квартиру, находящуюся где-нибудь на окраине.

Для оспаривания сделки в гражданском порядке необходимо соблюдать срок исковой давности, который составляет один год для оспоримых и три года для ничтожных сделок.

К сожалению, не всегда желания совпадают с возможностями, зачастую средств не хватает. Покупатели начинают искать более дешевые и вместе с тем сомнительные варианты недвижимости и легко попадаются на удочку мошенников. Встречается и мошенничество при продаже квартиры со стороны покупателя, но таких случаев значительно меньше.

Также рекомендуется проверить все данные по жилью/земле на официальном сайте Росреестра и у судебных приставов. Помните: потерять деньги проще, чем вернуть их в полном объеме даже в случае признания вины мошенника. Возмещение средств может затянуться на годы, а при своевременной консультации с юристом таких трат можно избежать.

Я заключил договор при продаже квартиры, а деньги мне переведены не были. В регпалату со сдачей документов на регистрацию я не ходил.

Для упрощения восприятия материала процесс подготовки и совершения преступлений лучше разбить на основные этапы и после этого представить графическую схему с последующими рекомендациями.

Итак, начнем с относительно новой схемы мошенничества. Она связана с покупкой квартир в домах под снос. Например, вы решили купить вторичное жилье, которое досталась человеку взамен старого после сноса дома. Такие квартиры часто находятся в новых домах. Внешне все выглядит прозрачно.

Бывает, что после покупки квартиры в ней обнаруживается куча недостатков, и покупатель пытается признать сделку недействительной. Например, в нашей практике был случай, когда покупатель, переехав в квартиру, обнаружил, что в ней постоянно очень шумно из-за близко проложенных трамвайных путей, и пытался аннулировать сделку.

Способ 4. Налоги – это не самое страшное

То есть опека в ЦАО рассматривает документы, только если уже имеется право собственности на другую квартиру.

Часто перед продажей собственник и покупатель договариваются указать заниженную стоимость недвижимости в договоре купли-продажи. Такое решение обосновано занижением налогов, поэтому оно выгодно продавцу. Покупатель идет на поводу, ведь ему все равно, как платить. Желание побыстрее въехать часто перевешивает здравый смысл.

В какой бы правоохранительный орган не пришлось обращаться, необходимо написать заявление и приложить к нему все улики, подтверждающие факт хищения имущества. Их сбор – самое сложное занятие в данном вопросе.

Аналогичная проблема возможна в случае, если в квартире прописан пропавший без вести или временно выбывший гражданин. К числу последних относятся:

  • призванные для прохождения воинской службы;
  • отбывающие уголовное наказание в местах лишения свободы;
  • направленные на длительную командировку в другой город.

Без вины виноватые: несовершеннолетние жильцы

Итак, в настоящее время правоохранительными органами Пермского края проводятся проверки по заявлениям о преступлениях в порядке, предусмотренном ст.ст. 144, 145 УПК РФ по фактам мошенничества при получении денежных средств в кредитных организациях на приобретение недвижимого имущества.

Через суд он оспаривает ваше право собственности, после чего договор купли-продажи признается недействительным.

Я не сильна в уголовном праве, но с неисполнением гражданских сделок приходится периодически сталкиваться, как на стороне кредитора, так и должника, поэтому хотелось бы понимать, в каких случаях можно говорить о мошенничестве, а в каких на сто процентов будет отказ в ВУД.
Далее следует простой расчет. Например, жилье стоило 2 млн.руб., а официальная зарплата мошенника составляет 10 тыс. руб., возвращать покупателю деньги он будет не один десяток лет.

Продавец оформляет необходимые документы, передает их покупателю, но право собственности наступает не сразу. В этом и кроется суть мошенничества. Бывший владелец обращается в суд и обжалует сделку, возвращая себе право собственности, ссылаясь на какие-либо причины.

Суд обязывает покупателя переоформить документы, а продавца – вернуть деньги.
В случае со сделками по недвижимости законодательство гарантирует защиту прав недееспособных, неправоспособных лиц, а также несовершеннолетних.

Поэтому прописка кого-либо из них в квартире может оказаться поводом для аннулирования сделки.

При совершении любых сделок с объектами недвижимого имущества стороны несут потенциальные риски потери имущества или денежных средств. Если один из контрагентов заведомо осуществляет противоправные действия, и пытается с помощью обмана или злоупотребления доверием незаконно получить недвижимое имущество или деньги, налицо состав уголовного преступления.

Задаток и так является формой обеспечения обязательств в части заключения основного договора. Также не стоит забывать, что и банк, предоставляя Вам кредитные средства, проверяет продавца. Если Вас что-то смущает, дайте посмотреть документы юристам.

Пожалуйста, указывайте актуальную информацию о себе и корректные контактные данные! В противном случае ваша заявка может быть отклонена.

К этой категории относятся граждане, которые были сняты с регистрации в квартире временно. По закону они имеют право снова прописаться в жилье даже при перепродаже квартиры другому собственнику.

А нужно ли вам такое соседство?Через несколько месяцев заемщики по кредитным договорам перестали платить, и, в соответствии с принятыми процедурами, кредитные организации проводили подготовку документов к суду для взыскания кредиторской задолженности с заемщиков и обращения взыскания на заложенное имущество.

Источник: http://msk-dnr.ru/dogovornoe-pravo/5415-kak-dokazat-moshennichestvo-s-nedvizhimostyu.html

Как доказать факт мошенничества и привлечь к ответственности

Мошенничество с недвижимостью как доказать

По данным Генпрокуратуры самым распространённым правонарушением в России считается мошенничество. За 2017 год было зарегистрировано 204 тысячи случаев мошеннических действий. При этом раскрыто было лишь 25% преступлений. И дело тут не в плохой работе полиции.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Мошенничество с точки зрения закона

Мошенничество – это изощренное и труднодоказуемое преступление. Ведь потерпевший обычно самолично передает права на собственность или денежные средства аферистам. И чтобы доказать факт хищения пострадавший также должен иметь на руках сведения, уличающие мошенников. Но как правило их у него нет.

В этой статье мы расскажем о самых популярных видах мошенничества и о том, как доказать факт мошенничества если нет расписки или других документов, подтверждающих факт хищения. Надеемся, это вам поможет не попасть в сети злоумышленников или доказать факт обмана.

Мошенничеством, согласно статье 159 УК РФ признается завладение чужим имуществом или денежными средствами в корыстных целях. При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

  1. Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или поддельные документы, из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
  2. Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг без расписки. Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье. Она состоит из 7 пунктов, в каждом из которых указывается тип мошенничества и ущерб, нанесенный им.

Мошенничество — преступление «сложносочиненное» и его редко проворачивают в одиночку. В таких правонарушениях обычно принимают несколько человек: организатор, исполнитель, подстрекатель и сообщник. Поэтому при вынесении наказания, судом учитывается доля каждого участника в махинациях.

Статья под номером 67 Уголовного кодекса, определяет меру наказания для каждого из сообщников. И используется судом наравне с основной статьей о мошенничестве.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код.

Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура.

Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты.

В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации.

Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Иногда лучше обратиться к родственнику или знакомому, чем к микрофинансовой организации, чтобы занять денег. Мы прекрасно понимаем таких людей, а главное, доверяем им.

Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Как доказать мошенничество без расписки

Мошенничество один самых труднодоказуемых типов преступлений. Ведь для того, чтобы обвинить злоумышленника и вернуть деньги или имущество, нужно доказать его умысел. А это бывает непросто.

Но как доказать умысел при мошенничестве? Статья 25 УК РФ характеризует умысел, как осмысленное и умышленное действие или бездействие, которые привели к общественно опасным последствиям. То есть в случае мошенничества, умысел понимается, как желание обмануть и заполучить деньги жертвы. Коротко говоря, умысел это корыстная цель.

В большинстве случаев факт мошенничества приходится доказывать самому потерпевшему.

Согласно 74 статье Уголовно-процессуального кодекса РФ в качестве доказательств на суде могут выступать:

  • показания потерпевшего и подозреваемого;
  • показания свидетелей и потерпевшего;
  • показания и/или заключения эксперта. Это касается, например, технических средств, какие могли использовать мошенники при афере с банковской картой. Иногда потерпевшему самому необходимо получить экспертизу, иногда к ним обращается и суд;
  • вещественные доказательства мошенничества. К ним относятся поддельные договора, записи разговора, скриншоты переписки и даже сами денежные средства, которыми завладели мошенники. К вещественным доказательствам может относится все, что имеет отношение к делу и может доказать преступный умысел обвиняемых.

Отвечая на вопрос, о том сложно ли доказать мошенничество, стоит учитывать материалы, которые оказываются у правоохранителей. Иногда достаточно показаний и расписки или смс-сообщения от мошенников о заблокированной кредитной карте. Иногда может хватить и показаний свидетелей.

Тут многое зависит от самого правонарушения и его исполнения. Но помните, чем больше вещественных доказательств, и чем логичней ваши показания, тем выше шанс наказать злоумышленников и вернуть похищенные деньги или имущество.

Если доказать факт мошенничества невозможно

Но бывает и так, что мошеннические действия доказать невозможно. Чаще это происходит по вине самих потерпевших. Речь идет о долге без расписки. Не имея документа, подтверждающего займ, свидетелей и материалов, которые хотя бы косвенно могли бы доказать правонарушение — привлечь к ответственности злоумышленника будет крайне сложно.

В таких случаях юристы советуют прибегнуть к мирным переговорам и попытаться договориться с человеком, взявшим деньги взаймы. Но если ваш разговор не задался, и злоумышленник продолжает отрицать факт получения ваших денег, то остается еще один вариант.

Важно! Мирные переговоры не могут быть доказательством в суде. Нет необходимости их записывать или делать снимки переписки переговоров. Также доказательством не могут служить свидетельские показания, если сумма займа не превышает 10 минимальных зарплат.

Если мирные переговоры не увенчались успехом, следует обратиться в полицию. Но перед этим нужно отправить должнику письмо с уведомлением о получении. В письме нужно указать все детали дела.

После того, как должник получит письмо и не сможет отрицать факт его получения, можно писать заявление в полицию. В нем нужно указать дату, время, место передачи денег, имя и адрес должника и время, прошедшее с момента, когда долг должен быть возвращен. В заключении заявления должно быть ходатайство на проведение проверки подозреваемого.

Чтобы выявить признаки преступления, должника вызовут в полицию. Если на допросе подозреваемый заявит о том, что собирается вернуть деньги, то уголовное дело возбуждено не будет. В этом случае полиция выдаст постановление, которое станет главным доказательством в суде, если должник не вернет деньги в установленный срок.

Заключение

К сожалению, стать жертвой мошенников гораздо проще, чем доказать их вину. Но если вам не посчастливилось стать их жертвой, то собирайте, как можно больше улик и свидетельств, подтверждающих преступный умысел злоумышленников. Тут мелочей не бывает.

А для тех, кто не сталкивался с мошенничеством, напоминаем, что число этих преступлений растет, и от этого никто не застрахован. Поэтому главным вашим оружием должна стать бдительность. Пусть даже чрезмерная. Перепроверяйте людей, у которых намереваетесь что-то приобрести, не давайте денег без расписки – это убережет ваши нервы и время в будущем.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 

+7 (499) 450-39-61

Это быстро и бесплатно!

Источник: https://prava.expert/uk/krazha/slozhno-li-dokazat-moshennichestvo.html

Правовое общество
Добавить комментарий